Дроп – це людина, яка надає свій банківський рахунок або картку іншим особам для проведення фінансових транзакцій в рамках шахрайської схеми за грошову винагороду. Існує два ключових сценарії використання дропів – повідомляє оперуповноважена відділу протидії кіберзлочинам у Волинській області Департаменту кіберполіції лейтенант поліції Ірина Цесар.
1. Шахрайства, спрямовані проти українців
У цьому випадку картки, оформлені на українців (дропи), використовуються для переказу коштів, здобутих унаслідок шахрайства. Серед популярних схем — фішинг, «ваш син у поліції», а також обман на торгових платформах.
2. Кіберзлочинність, контрольована рф
Хакерські угруповання, що працюють під дахом фсб або за її сприяння, крадуть особисті дані й гроші. Надалі ці кошти легалізуються через дропів — переважно українських громадян. У підсумку виконавці залишаються в тіні, а вся відповідальність падає на дропа.
Як саме дроп-картки використовуються у схемах обману українців?
Російські або пов’язані з фсб шахраї активно здійснюють телефонні та онлайн-атаки, використовуючи фейкові сайти, месенджери тощо. Через заборону прямого переказу гривні до рф, вони залучають українців-дропів, які погоджуються:
продати банківську картку,
надати доступ до онлайн-банкінгу,
відкрити нову картку на своє ім’я.
Найпоширеніші шахрайські схеми з рф:
«Ваш родич у поліції»
Дзвонять і лякають тим, що родич потрапив у ДТП, і треба «терміново переказати гроші». Жертва сама надсилає значну суму на дроп-картку.
Фейкові онлайн-магазини
Шахраї надсилають фішингові посилання, і коли жертва вводить дані картки — знімають з рахунку кошти й переказують їх на картки-дропи.
«Служба безпеки банку»
Зловмисники переконують жертву, що її рахунок зламано, й вона самостійно переказує кошти на «безпечний» рахунок дропа.
Бути дропом — це:
не «легкий заробіток», а співпраця з ворогом;
ризик обшуку житла та втрати репутації;
перспектива кримінального переслідування — навіть якщо «нічого не знав».
Повідомити про шахрайство: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/.
Дізнатись про актуальні шахрайські схеми: https://stopfraud.gov.ua.
